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“现在真不知道未来路在何方。”近日,一位独立基金销售机构负责人赵诚(化名)向记者感慨说。他之所以产生

860亿交易规模草根投资暴雷,据信与投之家系等关系密切

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法海化缘 发表于 2018-8-1 10:42 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
01 雷暴的中心:曾经写过,在这次雷潮中,杭州及附近地区的雷台早已成帮成系。

主要派系如下:

‘阜兴系’:意隆财富、西尚投资、郁泰投资和易财行共四家私募。

‘投之家系’:投之家、壹佰金融、人人爱家金融、聚胜财富、天天财富和火钱理财等。

‘牛板金系’:牛板金、君融理财、聚财猫、惠民益贷和猴子理财。

‘投融长富系’:多多理财、投融家、萌小新和银狐财富等。

‘石头理财系’:石头理财、云端金融和翱太金融等。

独立派系:国金宝

而草根投资串联起了以上所有的系别!

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草根投资和‘阜兴系’:草根投资和‘阜兴系’非同寻常的关系早已是业内公开的秘密。草根投资B轮融资方的LP为常州凯佳,占股10.5%。常州凯佳的控股股东常进文是江苏卓群纳米稀土股份有限公司董事。该公司实际控人为上市公司大连电瓷大股东朱冠成(阜兴集团董事长朱一栋之父)。

C轮融资方华闻传媒的实际控制人朱金玲,是朱冠成的侄女。华闻传媒的总裁王源,同时也是阜兴金控集团副总裁。17年,草根投资被爆出神秘借款方在平台融资过亿。该借款人杭州钡耐贸易有限公司也是‘阜兴系’旗下公司。另据草根投资内部人员透露,草根投资董事长金忠栲是朱一栋的小迷弟,两家企业不分你我,资金来往极为频繁。

这次证监会主席刘士余亲自带队调查‘阜兴事件’,正是草根投资被经侦的根源。

草根投资和‘投之家系’:众所周知,卢氏家族收买的‘投之家系’网贷平台,在暴雷前都会搬家,主要是为了在搬家过程中销毁证据,同时躲避投资人。投之家如此,人人爱家也不例外。人人爱家在暴雷前三天,搬到了杭州市下城区潮鸣街道庆春路38号金龙财富中心17层。

该地址实际为浙江基石创新资产管理有限公司的注册和办公地址。(浙江基石公司的办公地点)(浙江基石公司的办公地点)该公司是浙江拓佳控股有限公司(后简称浙江拓佳)的全资子公司。

浙江拓佳的前大股东和法人张宝花是草根金服的董事;现任大股东和法人陈环是草根投资董事长金忠栲的表妹夫。而另据人人爱家前员工透露,入职培训正是在草根投资进行的。很显然,草根投资和人人爱家及背后的卢氏家族也关系匪浅。

草根投资和‘牛板金系’:牛板金、君融理财和聚财猫等统称为‘春晓天泽系’,因为它们都获得了春晓天泽的投资。而且在暴雷后,更是被投资人扒出它们的资金都流向了春晓资本的相关企业。草根投资的联合创始人、前副总裁张文斌不仅在草根投资子公司担任监事,更是春晓天泽的股东。

草根投资和‘石头理财系’:草根投资的联合创始人、前副总裁张文斌离开草根投资后,又创办了一家平台,叫石头理财。‘石头理财系’平台的共同特点是它们都有同一个股东杭州国融金融控股有限公司(后简称杭州国融)。

草根投资和‘国金宝’:杭州国融大股东为中国少数民族经济文化开发总公司,持股比例36%。(杭州国融的股权结构)中国少数民族经济文化开发总公司正是前不久暴雷的国金宝,以及‘快鹿系’平台合拍贷的国资股东。

02 花样百出:一个多月前的6月5日,草根投资总经理金梦笔、风控总监王磊等高管集体辞职。高管团队仅剩下董事长兼CEO金忠栲一人。那天正是草根投资宣布震惊行业的23亿D轮融资的第二天。

很显然,所有的高管都知道草根投资出了问题。据知情人士透露,此后草根投资的高管全部为新员工,副总经理为原客户部员工。公关部每天的工作就是联系各家媒体,为草根做品牌宣传,最后再诈骗一批投资人。而草根投资暴雷前确实花样百出,套路多多。

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所谓的23亿元D轮融资。根据草根投资的公告,该轮融资由A股上市公司洲际油气领投,总金额高达23亿。但洲际油气的公告宣布实际出资额不超过5亿元,这引起了投资人的质疑。不过草根投资后来晒出了洲际油气注资到账的信息,打消了不少投资人的质疑。但实际情况是,一年前,由金忠栲的亲信沈承勇牵线,金忠栲借给了洲际油气数亿元。此后,洲际油气一直未能还上这笔钱,欠下了一个很大的人情。

于是一年后,洲际油气配合草根投资演出了一场戏。金忠栲先打了5亿元给洲际油气,再由洲际油气打回给草根投资。这样就编造除了5亿元融资假象。这个套路是不是似曾相识,颇像卢氏家族的操作手法。事实上,草根投资不仅通过人人爱家和卢氏家族产生了联系。据说沈承勇还帮卢氏家族牵线了投之家与珈伟股份(7.180, -0.02, -0.28%)大股东的卖身事宜。

在假融资的大戏下,草根投资的其他套路黯然失色。港股上市、官标年化提升到16.5%都算不了什么。暴雷前一天,草根投资宣布上线中国人保PICC履约险。结果暴雷当天被中国人保打脸。(人保打脸公告)

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03 对网贷行业的影响:昨天还看到某大佬说雷潮要结束了。一篇热血激昂的文章,投资人疯狂转发。结果七月的最后几小时,仿佛又为八月开了一部重头戏。

但实事求是地说,草根这个雷在绝大部分媒体和资深投资人的意料之中。看了远望前面的分析,你也可以发现,草根投资这样的平台不雷才是意料之外。可对网贷市场的冲击并不小。

1、草根投资累计交易额高达800亿,远超雷潮中的其他平台。无数小白被集体坑杀。

2、草根投资把上市、风投和国资背景全部集齐,百亿互金独角兽,建设银行资金存管,依然暴雷。再次击垮了不少投资人脆弱的‘唯背景论’的投资逻辑。

3、有可能会拖累真正有履约险的平台。毕竟很多时候投资人都是盲目的。

最后,远望想说,草根投资终究还是补上了杭州雷网的最后一块拼图。可这张网下压着的是无数投资人的血汗钱、看病钱和养老钱!

当一道巨大的铁幕落在西子湖畔,

当一阵阴沉的乌云遮住杭城天空,

这西湖的水啊,又是谁的泪!
特意跟你分享/打赏偶鼓励下呗!
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